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中哈霍尔果斯国际边境合作中心跨境人民币创新业务试点管理办法

来源:    作者:    浏览次数:1299    上传时间:2017-03-09   

       第一条  为支持中哈霍尔果斯国际边境合作中心(以下简称中心)开发建设,推动人民币在合作中心实现全面计价、流通和结算,支持我国企业向西“走出去”,推进新疆跨越式发展,根据《国务院关于中国一一哈萨克斯坦霍尔果斯国际边境合作中心有关问题的批复》、《中国人民银行中国银行业监督管理委员会中国证券监督管理委员会中国保险监督管理委员会关于金融支持喀什霍尔果斯经济开发区建设的意见》等有关文件精神,经请示中国人民银行总行同意,制定本办法。

      第二条本办法所称“试点银行”是指在中方区设立的、 经营跨境人民币创新业务的中资银行及其分支行;

      “境外机构”是指在境外(含港、澳、台地区)合法注册成立的非金融机构;

      “境外银行”指在境外(含港、澳、台地区)合法注册成立的银行业金融机构;“中心内中方企业”是指在中心中方区注册成立并在中心中方区实际经营或投资的中资企业.    

        第三条  试点银行应依据本办法的规定开展支持实体经济发展的跨境人民币创新业务,并履行相应的审核责任.

        第四条  试点银行应当具备以下条件:

        (一)具有开展跨境人民币业务的墓本条件;

        (二)具有开展跨境人民币创新业务的内部管理制度和风险控制制度;

        (三)试点银行为分支行的,需其总行同意和授权其开办跨 境人民币创新业务。

        试点银行开办跨境人民币创新业务,应当向中国人民银行乌鲁木齐中心支行备案,并提交跨境人民币创新业务内部管理规章 制度和风险控制制度;试点银行为分支行的,还应提交其总行同 意其开办跨境人民币创新业务的文件。

        第五条  境外机构可以依据《境外机构人民币银行结算账户管理办法》向试点银行申请开立境外机构人民币银行结算账户(以下简称区内人民币NRA账户),用于依法开展各项跨境人民币业务。区内人民币NRA账户的使用,除《中国人民银行关于境 外机构人民币银行结算账户开立和使用有关问题的通知》规定 的范围外,还可以办理以下业务:人民币现金缴存和支取业务,人民币跨境融资业务,人民币跨境担保业务。

        第六条  中心内中方企业可以依据《人民币银行结算账户管 理办法》的规定,在试点银行开立人民币境外融资专用账户,专门用于存放从境外融入的人民币资金,用于中心内的项目建设、境外项目建设和与非居民的贸易。人民币境外融资专用账户不得用于办理人民币现金业务,确有需要的,需经中国人民银行乌鲁木齐中心支行批准.

        第七条  试点银行可从境外融入人民币资金,用于向境外机 构和中心内中方企业发放贷款。贷款资金必须存入借款人在试点银行开立的区内人民币NRA账户或人民币境外融资专用账户。试点银行办理人民币境外融资业务时,可在境外银行开立人民币账户。试点银行可以为区内人民币NRA账户的人民币资金提供 定期存款服务。

        第八条  试点银行应对区内人民币NRA账户和人民币境外融资专用账户单独设账、单独统计、单独核算,与居民业务分账管理。试点银行必须对区内人民币NRA账户和人民币境外融资专 用账户做出标识,与居民账户区分。

        第九条  区内人民币NRA账户及人民币境外融资专用账户 与居民账户之间的资金往.来,属于跨境资金收付,试点银行必须 按照现行跨境人民币结算的有关规定办理。

      第十条  试点银行可按规定为境外银行开立人民币同业往来账户,用于办理与境外银行间的人民币资金清算;也可以通过 现有的清算行或代理行办理与境外银行间的人民币资金清算.  

      第十一条  试点银行应在中心开展人民币对哈萨克斯坦坚戈柜台挂牌兑换业务,并逐步开展人民币对其他周边.国家货币柜 台挂牌兑换业务。人民币自由.兑换业务产生的头寸,试点银行可 通过合作中心内中哈自由通道.与哈萨克斯坦银行(含中资银行阿拉木图子行)建立平盘机制解决。

      第十二条  试点银行与境外银行的人民币现钞调运,由双方协商自主开展.试点银行.与中方境内的人民币现钞调运,由试点银行按规定办理货币现钞出入中心手续.

      第十三条   试点银行应当向人民银行报送跨境人民币创新业务的信贷业务统计表(月报)、结算业务统计表(月报)、损益表(季报)和经营运行分析报告等,并建立相应的统计制度.                

      第十四条 试点银行应当及时、准确、完整地向人民币跨境 收付信息管理系统报送依据本办法开立的区内人民币NRA账户 和人民币境外融资专一用账户的开立信息,以及通过上述账户办理的跨境人民币资金收入和支付信息。

      第十五条 试点银行应当按照《中华人民共和国反洗钱法》和中国人民银行的有关规定,切实履行反洗钱和反恐融资义务,预防洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动。

      第十六条  试点银行发生重大亏损、重大异常等事项,应向人民银行及有关监管部门报告。      

      第十七条  中国人民银行乌鲁木齐中心支行负责组织推动在合作中心全面实现人民币的计价、流通和结算,并依据本办法对试点银行跨境人民币创新业务实施非现场监管和现场检查.

      第十八条  试点银行违反本办法有关规定或出现重大业务 风险的,中国人民银行乌鲁木齐中心支行可以暂停其办理跨境人 民币创新业务试点资格.违反其他法律法规的,依据有关规定处理。

      第十九条  本办法由中国人民银行乌鲁木齐中心支行负责 解释.

      第二十条  本办法自印发之日起实施。